3分でわかる！遺言でできることと作り方をできるだけわかりやすく解説します

遺言に関係する記事を読んだり、まわりから相続の手続きが大変だったという話を聞いて・・・

• 遺言を書いておいた方がいいのかな？
• 書いておきたいけど書き方がよくわからないなぁ
• エンディングノートに書いておけばいいの？ etc.

どうしたらいいんだろう？と迷ってしまっている方も多いと思います。

遺言とは？

遺言はウィキペディアではこのように説明されています。読み方は「ゆいごん」でも「いごん」でも好きに読んでいただいてOKです。

遺言（ゆいごん、いごん、いげん）とは、日常用語としては形式や内容にかかわらず広く故人が自らの死後のために遺した言葉や文章をいう。日常用語としてはゆいごんと読まれることが多い。このうち民法上の法制度における遺言は、死後の法律関係を定めるための最終意思の表示をいい、法律上の効力を生じせしめるためには、民法に定める方式に従わなければならないとされている（民法960条）。

ウィキペディア

日本公証人連合会の公式サイトに書かれていた遺言の意義が遺言の本質をわかりやすく表していると感じたのでご紹介します。

遺言の意義
遺言とは、自分が生涯をかけて築き、かつ、守ってきた大切な財産を、最も有効・有意義に活用してもらうために行う遺言者の意思表示です

日本公証人連合会の公式サイト

遺言でできること

民法で決められたルールに従えば遺言に書く内容は自由です。ただし、法的な効力を持つのは「法律で規定された事項」に限られます。遺言は遺言を書く人の一方的な意思なので、できることは以下のように限定されています。

• 相続分の指定や遺産分割方法の指定など相続に関すること
• 遺言執行者の指定や祭祀承継者（先祖の供養やお墓を守る人）の指定など
• 遺贈や信託の設定など財産の処分に関すること
• 認知・未成年後見人の指定など身分に関すること

※未成年後見人を指定するには、遺言の形式によらなければなりません。

遺言のよくある質問

遺言とエンディングノートの違い

エンディングノートとは、自分の経歴や思い出、もしものときに連絡して欲しい友人の連絡先、葬儀や墓の希望、尊厳死や延命治療に関する自分の考えなどをまとめておくノートのことです。

エンディングノートの中には相続や遺産分けに関するページがあるものもあるので、勘違いをしている方も多いのですが、エンディングノートには遺言のような法律上の効力はありません。

エンディングノートは、遺言に盛り込めない想いや情報をご家族や身近な方に伝えることに役立てることができます。

関連｜もしものときに本当に役に立つエンディングノートの作り方

遺言の種類

遺言には自筆証書遺言、公正証書遺言、秘密証書遺言がありますが、自筆証書遺言、公正証書遺言の２つが一般的です。

• 自筆証書遺言
• 公正証書遺言

まずは、それぞれの長所・短所を把握しましょう。続いて2つの遺言の作成方法を説明します。

自筆証書遺言と公正証書遺言はどっちがいいの？ 【2つの遺言の長所と短所】

自筆証書遺言

【長所】

• 自分ひとりで作れる
• 誰にも知られずに作成できるため、遺言の内容や存在を秘密にできる
• 費用がかからない 1）

【短所】

• 形式の不備等により無効になるおそれがある 1）
• 相続人に発見されないことがある 1）
• 改ざんのおそれがある 1）
• 裁判所の検認が必要 1）

1）自筆証書遺言書保管制度を利用する場合、手数料（3,900円）がかかりますが、自筆証書遺言の短所を解消することができます

自筆証書遺言書保管制度を利用する場合

自筆証書遺言は仏壇や金庫で保管されることが多く、なくしたり書いたことを忘れてしまったり、また相続人によって隠されたり改ざんされたりと、自筆証書遺言が適切に保管されていなかったことで相続トラブルが起きてしまうという課題がありました。

こういった課題に対応するために自筆証書遺言を法務局で保管する制度が2020年7月10日からスタートしています。

日付の記載や押印の漏れなど、形式に不備がないかどうかの確認をした上で、問題のない自筆証書遺言が保管されます。

また、本制度を利用して法務局に自筆証書遺言を預けている場合は、遺言が保管されているかどうかの確認をすることができます。

自筆証書遺言書保管制度を実際に利用して感じた率直な感想をまとめました。利用を検討している方は参考にしてみてください。

関連｜夫婦で遺言を書いて法務局に預けてみた｜自筆証書遺言書保管制度の利用レポート

自筆証書遺言の保管場所による違い

• 自筆証書遺言書保管制度を利用することで裁判所の検認が不要になります
• 保管制度を利用するには手数料がかかります
• 保管制度を利用するには遺言者本人が法務局に行く必要があります

	自宅等で保管	法務局で保管
裁判所の検認	必要	不要
手数料	不要	3,900円
本人確認	不要	遺言者本人が 法務局に出頭
確認方法	なし	あり

自筆証書遺言書保管制度を利用して法務局に自筆証書遺言を預けている場合は、遺言が保管されているかどうかの確認をすることができます。

※公正証書遺言の場合、平成元年以降のものについては日本公証人連合会の遺言情報管理システムを利用して、検索することが可能です

公正証書遺言

【長所】

• 公証人が関与して作成するため、信頼性が高い
• 公証役場で保管 1）されるため、改ざんのおそれが低い

【短所】

• ２人以上の証人が必要 2）
• 内容を秘密にできない
• 費用がかかる

1）東日本大震災は未曾有の大震災だったにも関わらず公証役場で保管されていた公正証書遺言の原本は破損・紛失が１つもなかったそうです（参考「東洋経済 8/6号」）。この事実を知って驚くとともに、公正証書遺言をおすすめしようと思う理由になりました。

2）受遺者（遺言によって遺産を譲り受ける者）及びその配偶者、推定相続人等は証人になれません

※自筆証書遺言と公正証書遺言の長所・短所は大分地方法務局の公式サイトを参考に作成しました。

公正証書遺言だけができること

公正証書遺言は、体力が弱り、あるいは病気等を理由に、遺言を手書きすることが困難になった場合でも公証人に依頼することによって、遺言を作成することができます。

まとめ

自筆証書遺言、公正証書遺言のどちらが良いかは、手軽さ・費用面、トラブルにならず確実に遺言を実現したい等を判断基準に選択することが一般的です。

自筆証書遺言書保管制度を利用することで、自筆証書遺言の短所を解消することができます。 状況の変化に応じて何度か作り直す可能性があるなら、先ずは自筆証書遺言、最終的に公正証書遺言という方法も考えられます。

自筆証書遺言と公正証書遺言の作成方法

自筆証書遺言の作成方法

• 遺言者が日付、氏名、財産の分割内容等を手書き 1）し、押印をして作成する。

1）財産目録については、パソコンで作ったり不動産の登記事項証明書や通帳のコピーを別に添付する方法も認められています（2019年1月13日から）

公正証書遺言の作成方法

• 遺言者が、２人以上の証人とともに公証役場 2）に出向き 3）、遺言の内容を公証人に口授し 4）、公証人が遺言を作成する。

2）「公証役場」とは、公証人が執務をするところで、全国に約300ケ所あります。公正証書の作成、私署証書や会社等の定款に対する認証等の業務を行っています

3）遺言者が病気等で公証役場に出向くことができない場合は、自宅等へ公証人に出張してもらうことも可能です

4）病気等のために自筆証書遺言が書けない方でも遺言を作成することができます

遺言者の自書が不要
自筆証書遺言は、財産目録以外は全文を自ら手書きしなければならないので、体力が弱り、あるいは病気等のために、手書きが困難となった場合には、自筆証書遺言をすることはできません。他方、このような場合でも、公証人に依頼すれば、遺言をすることができます。

日本公証人連合会の公式サイト

Ｑ. 検認をすると有効な遺言だと認められますか？

検認申立ての必要書類

必要となる主な書類です。

• 検認申立書
• 遺言者の生まれてから亡くなるまでのすべての戸籍謄本
• 相続人全員の戸籍謄本

親、兄弟姉妹が相続になる場合は、上記以外にも戸籍謄本を集める必要があります。

検認の申し立てをした人は、指定された日時に家庭裁判所に行かなければいけませんが、申立人以外の相続人は出席してもしなくてもかまいません。

また、遺言書に封がしてある場合は、家庭裁判所で開封する必要があります。検認を受けずに勝手に遺言書を開封すると5万円以下の過料を科せられる可能性があります。

ちなみに、自筆証書遺言書保管制度を利用して自筆証書遺言を法務局に預けると検認は不要になります。

ただし、遺言書情報証明書の交付請求のときに、相続人全員の戸籍が必要になるので戸籍を集める手間は変わりません。

コラム｜“秘密”にしたいのはなぜですか？

あるセミナーで、「秘密証書遺言というのは、どんなものなんですか？」というご質問をいただきました。

「秘密証書遺言というのは、自筆証書遺言と公正証書遺言の中間的なもので・・・遺言を作った事実はきちんと残しておきたいけれど、遺言の内容自体は秘密にしておきたい時に作るものです」と、お答えしたところ・・・

「そうなんですね」と言っていただいたものの、いまひとつ腑に落ちていないご様子。

その場はそれで終わったのですが、僕も不完全燃焼な感じが否めなかったので、この機会に整理してみようと思い立ちました。

自筆証書遺言との違いは、秘密証書遺言は自書しなくても、他人に書いてもらってもプリントしたものでも良いという点。

また、証人の立会いの元、公証役場で作成するのは公正証書遺言と同じですが、公証役場に残るのは遺言を作成したという事実のみで、遺言の内容までは記録保管されません。それゆえに、遺言を紛失してしまう可能性もあるので、亡くなった後でその遺言の内容が確実に実現されるのかどうかは不安が残ります。

秘密証書遺言は、公証人は遺言の存在のみを確認するだけで遺言の内容そのものを確認しないため、自分ひとりで作った遺言がはたして法律的に有効なものなのか？亡くなるまでわかりません。

そもそも「秘密」という点に着目するなら、自筆証書遺言であれば自分ひとりで誰にも知られずに作れるわけで、秘密にしたいという部分だけで考えれば自筆証書遺言に軍配が上ります。

ちなみに、どのぐらい秘密証書遺言が利用されているのかというと・・・年間100件前後だそう。

利用されるのは非常にレアなケースだろうと推測できますが、僕も回答しながら、こんな時にというイメージが湧かなかったので、もやもやが残ってしまったというわけです。

秘密証書遺言は、民法で次のように定められています。

（秘密証書遺言）
第九百七十条　秘密証書によって遺言をするには、次に掲げる方式に従わなければならない。
一　遺言者が、その証書に署名し、印を押すこと。
二　遺言者が、その証書を封じ、証書に用いた印章をもってこれに封印すること。
三　遺言者が、公証人一人及び証人二人以上の前に封書を提出して、自己の遺言書である旨並びにその筆者の氏名及び住所を申述すること。
四　公証人が、その証書を提出した日付及び遺言者の申述を封紙に記載した後、遺言者及び証人とともにこれに署名し、印を押すこと。
２　第九百六十八条第三項の規定は、秘密証書による遺言について準用する。

民法

三号の封書というのは封筒のことです。事前に作成した遺言を封筒に入れて状態で公証役場に持参します。

四号の封紙も封筒のことです。封紙に記載するのはまれで、通常は、公証人が用意した用紙に所定の事項等を記載し、これを封筒に貼付するようです。

秘密証書遺言が利用される場面として、月報司法書士 No.593に次の5つが紹介されていました。

① 財産目録のみならず、本文も自書でなくパソコン等で印字したい場合
② 口授ができない遺言者が遺言をする場合
③ 偽造、改ざんを防止できること
④ 手数料を安価に抑えられること
⑤ 遺言書作成の動画等を残すために利用すること

「秘密証書遺言の活用場面」 月報司法書士 No.593

① は秘密証書遺言は自書である必要がないので、司法書士や弁護士など専門家に作ってもらっても問題がないので、秘密証書遺言を選択する理由になるかもしれませんが、そうなると秘密にできることを重視しているとは思えません。

② 口授は「くじゅ」と読みます。「口伝えに告げて教えること」という意味です。公正証書遺言は、遺言者は遺言の趣旨を公証人に口授しなければならないとされていますが、発語が不自由な遺言者については、通訳人の通訳による申述で口授に替えることができるので、秘密証書遺言を選択する理由としては弱いかもしれません。

③ 公正証書遺言も偽造、改ざんは防止できるので、秘密証書遺言を選択する理由としては弱いかもしれません。

④ 秘密証書遺言の公証人手数料は一律11,000円のようです。公証人手数料は、遺言に記載する財産の価格や相続させる人数によって変わります。財産の価格が大きいと公証人手数料も高額になるので、費用面から秘密証書遺言を選ぶというのはあるかもしれません。

⑤ 秘密証書遺言は封印した封筒の中に遺言書以外の物を入れることが可能なので、遺言者が遺言を作成した理由や動機を話している様子を撮影して、それを保存したDVDなどを封筒に入れておくという使い方ができるということのようです。手紙に残すよりもわかりやすいと思いますが、同じ封筒に入れておけることが秘密証書遺言を選択する理由と言われると、本当にそうだろうか？と思ってしまいます。

また、秘密証書遺言の問題点（注意すべき点）も紹介されていました。

• 公証役場では保管しないので紛失のおそれがあること
• 自署ができない遺言者は、作成できないこと（自書するのは遺言ではなく封紙です）
• 封印に用いる印鑑が遺言書に押印した印鑑と異なると、秘密証書遺言として効力がないこと
• 公正証書遺言の場合は公証人が遺言者の遺言能力の有無について確認し、法律的に問題のない内容の遺言であることを確認した上で遺言書を作成するが、秘密証書遺言では公証人がこれらをチェックすることは不可能であること
• 秘密証書遺言は検認が必要であること

ちなみに、この記事を書かれた公証人の先生も秘密証書遺言は1件しか経験がないそうです。まわりの公証人に聞いても秘密証書遺言を作成した公証人は皆無だったそうです。

どうしても秘密証書遺言で遺言を作成したいという理由や場面が思いつかないのですが、もし、こんな事情があるから秘密証書遺言を作りたい、こんな理由で作成しましたという方がいらっしゃいましたら、後学のためにお話を聞かせていただければ幸いです。